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매수만 리밸런싱과 매수+매도 리밸런싱 차이

같은 현재 평가금액과 목표비중이라도 수익률로 추정한 원금과 매도 허용 여부에 따라 오늘 실행할 금액은 달라집니다. 수익률은 추정원금과 매수 필요액에 사용하며, 두 전략은 이번 조정에서 허용할 거래 범위를 정하는 계산 조건입니다.

매수만 전략의 계산 방식

매수만 전략은 추정원금 기준 매수 필요액을 신규 투자금 안에서 배분하고 매도 금액은 만들지 않습니다.

신규 투자금이 부족하면 매수 필요액을 모두 채우지 못할 수 있습니다. 평가금액상 초과 종목이어도 추정원금상 부족하면 매수 대상이 될 수 있습니다.

매수+매도 전략은 추정원금 기준 매수 필요액과 평가금액 기준 매도 필요액을 함께 반영합니다. 같은 종목에 두 필요액이 생기면 평가금액 초과에 따른 매도를 우선합니다.

최소 거래금액 등을 반영해 실제 실행 가능한 매도대금은 매수 재원에 포함됩니다. 실제 매도에는 세금, 수수료, 결제 일정이나 거래 제한이 따를 수 있으므로 계산된 금액 전부를 바로 사용할 수 있는지 확인해야 합니다.

매도를 원하지 않거나 추가 자금으로 천천히 비중을 조정하려면 매수만 조건으로 먼저 계산할 수 있습니다. 목표비중과의 차이를 더 직접적으로 줄이려면 매수+매도 조건의 결과도 비교할 수 있습니다.

같은 입력값으로 두 전략을 각각 계산한 뒤 총 매수 금액, 총 매도 금액, 예상 잔여 현금과 목표비중 차이를 비교하면 전략별 차이가 명확해집니다. 목표비중 합계가 100% 미만이라면 현금 또는 미투자금 비중도 결과에 포함해 확인해야 합니다.

현재비중·비중 차이·매도 필요액은 평가금액 기준이고 매수 필요액은 추정원금 기준입니다. 체결가 변동, 환율, 세금, 수수료와 주문 단위 때문에 실제 거래 결과는 달라질 수 있으며, 계산 결과가 특정 전략의 성과나 수익을 보장하지 않습니다.