ETF 포트폴리오 리밸런싱 예시

예시 포트폴리오 입력값

현재 총평가금액이 9,000,000원이고 신규 투자금 1,000,000원을 추가한다고 가정합니다. 전략은 매수만, 최소 거래금액은 10,000원으로 설정합니다. 수익률은 모두 0%로 가정해 추정원금과 평가금액이 같습니다.

• VOO: 현재 평가금액 4,500,000원, 목표비중 50%
• QQQ: 현재 평가금액 2,600,000원, 목표비중 30%
• SCHD: 현재 평가금액 1,900,000원, 목표비중 20%
• 목표비중 합계: 100%, 현금 목표비중: 0%

목표 금액과 매수 금액 계산

수익률이 0%이므로 총 추정원금 9,000,000원에 신규 투자금 1,000,000원을 더한 매수 목표 총액은 10,000,000원입니다. 여기에 목표비중을 곱하면 목표 원금은 VOO 5,000,000원, QQQ 3,000,000원, SCHD 2,000,000원입니다.

각 목표 원금에서 종목 추정원금을 빼면 매수 필요액은 VOO 500,000원, QQQ 400,000원, SCHD 100,000원입니다. 합계가 신규 투자금 1,000,000원과 같으므로 각각 해당 금액만큼 매수합니다.

조건이 달라지면 결과도 달라집니다

신규 투자금이 더 적다면 총 추정원금과 신규 투자금으로 매수 필요액을 다시 계산해 투자금 안에서 배분합니다. 매수+매도 전략에서는 평가금액 기준 매도 필요액도 계산하며, 실행 가능한 매도대금을 매수 재원에 포함합니다.

목표비중 합계가 90%라면 남은 10%는 현금 또는 미투자금으로 계산합니다. 계산된 주문 금액이 최소 거래금액보다 작으면 해당 종목은 결과에서 제외되고 잔여 현금이 생길 수 있습니다.

실제 주문 전 확인사항

미국 ETF를 실제로 주문한다면 원화 평가금액만으로는 주문 수량을 확정할 수 없습니다. 주문 시점의 ETF 가격과 원·달러 환율, 증권사의 소수점 거래 지원 여부와 최소 주문 단위를 확인해야 합니다.

예시 결과는 계산 원리를 보여주는 참고값이며 실제 체결가, 환율 변동, 세금과 수수료를 반영한 수익을 제시하지 않습니다. 목표비중과 거래 여부는 사용자가 자신의 상황에 맞게 별도로 판단해야 합니다.